其間，張昊者居張小姐每月都有一筆1875元的利息到賬，比工資還準時，簡直不要太香。

多數(shù)老年客戶收入來源清晰、玥控資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢風險并不突出。此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，訴曾書欣同時圍繞基于風險的核心原則，訴曾書欣根據(jù)客戶行為與反洗錢風險相關性來決定是否要多問幾句。

有業(yè)內(nèi)人士指出，被虞霸凌霸凌霸凌金融機構在展業(yè)過程中，被虞霸凌霸凌霸凌依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關信息，既是金融機構審慎經(jīng)營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動濫用的第一道防線的角色定位、維護社會公共秩序和群眾切身利益的需要?！豆芾磙k法》中也明確，演被金融機構應當勤勉盡責，演被遵循了解你的客戶的原則，識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風險狀況，采取相應的盡職調(diào)查措施。過去一段時間，張昊者居有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關注。

不過，玥控這是否會造成個人信息泄露？對此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護社會公共利益的需要，與個人隱私保護并不矛盾?！豆芾磙k法》指出，訴曾書欣金融機構應當采取必要的管理措施和技術措施，訴曾書欣逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。

如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務中，被虞霸凌霸凌霸凌領取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風險業(yè)務。詢問資金來源仍有必要機構盡職調(diào)查與個人隱私保護不矛盾金融機構是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，演被客戶盡職調(diào)查是金融機構履行反洗錢義務的核心環(huán)節(jié)，演被也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。來源：張昊者居中國新聞周刊12月1日，最高人民法院選取發(fā)布去年以來生效的6件依法懲治涉民生領域詐騙犯罪典型案例。上海市第二中級人民法院于2025年2月21日作出裁定，玥控駁回上訴，維持原判。案情顯示，訴曾書欣被告人李某風于1976年入職河北省某國企，后被調(diào)至該國企在上海市的下屬單位，仍由該國企為其繳納社會保險金。同時，被虞霸凌霸凌霸凌李某風還供職于上海多家公司，并于1997年5月經(jīng)上海某公司以人才引進方式將戶籍遷入上海市。2017年5月，演被李某風以其在上海的戶籍身份信息再次辦理退休，6月至2024年5月領取養(yǎng)老金共計50萬余元。