在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，黃金應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢、恐怖融資風(fēng)險。

有業(yè)內(nèi)人士指出，搖錢《管理辦法》強調(diào)金融機構(gòu)基于風(fēng)險開展客戶盡職調(diào)查，搖錢避免采取與洗錢風(fēng)險狀況明顯不匹配的措施，把握好洗錢風(fēng)險防控和優(yōu)化金融服務(wù)的平衡。多數(shù)老年客戶收入來源清晰、黃金資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢風(fēng)險并不突出。

此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，搖錢同時圍繞基于風(fēng)險的核心原則，搖錢根據(jù)客戶行為與反洗錢風(fēng)險相關(guān)性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內(nèi)人士指出，黃金金融機構(gòu)在展業(yè)過程中，黃金依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機構(gòu)審慎經(jīng)營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會公共秩序和群眾切身利益的需要?！豆芾磙k法》中也明確，搖錢金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，搖錢遵循了解你的客戶的原則，識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。

過去一段時間，黃金有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關(guān)注。不過，搖錢這是否會造成個人信息泄露？對此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護(hù)社會公共利益的需要，與個人隱私保護(hù)并不矛盾。

《管理辦法》指出，黃金金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，黃金逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中，搖錢領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險業(yè)務(wù)。此后，黃金尹錫悅先后被停職、拘捕、彈劾、罷免，目前其所涉案件也在審理中11月29日，搖錢香港警務(wù)處官方微博@香港警察發(fā)文稱，在消防處完成滅火及救援工作后，警務(wù)處迅速接管現(xiàn)場，立即展開全面的后續(xù)行動。超過600名災(zāi)難遇害者辨認(rèn)組人員火速投入工作，黃金全力進(jìn)行災(zāi)場搜索、遺體辨認(rèn)及登記，務(wù)求盡快確認(rèn)遇難者的身份，縮短家屬煎熬的等待。人員同時全面開展案件搜證、搖錢交通指揮、傳媒聯(lián)絡(luò)及行動協(xié)調(diào)的工作，以最高效率推進(jìn)各項程序，務(wù)求受影響的市民可以盡快返回住所作善后截至凌晨5時10分，黃金共有14輛消防車、46名消防隊員前往現(xiàn)場進(jìn)行滅火，但目前大火尚未撲滅。