客戶辦理洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，案例未來被詢問的概率就會(huì)降低。

湖北南部、交通湖南中北部、交通西南地區(qū)東部、云南東南部、華南中西部、海南島、臺(tái)灣島東部等地部分地區(qū)有小雨，其中，海南島東部等地部分地區(qū)有中雨。未來三天（12月2日至4日），銀行我國(guó)中東部持續(xù)降溫，銀行多地氣溫將創(chuàng)下半年來新低，4日早晨最低氣溫0℃線會(huì)南壓至浙江中南部、安徽南部、湖北北部一帶。

具體來看，攜手中央氣象臺(tái)預(yù)計(jì)，攜手今天，黑龍江西北部和南部、新疆南疆盆地、西藏東北部和東南部、山東半島、遼東半島等地部分地區(qū)有小雪或雨夾雪，其中，新疆南疆盆地等地部分地區(qū)有中雪。昨天進(jìn)入12月，昇騰我國(guó)大部雨雪稀少的格局持續(xù)，昇騰東北、華南等部分地區(qū)出現(xiàn)降水，內(nèi)蒙古中東部、黑龍江南部、吉林中西部等地現(xiàn)小到中雪或雨夾雪，海南島東部部分地區(qū)出現(xiàn)中到大雨，局地暴雨。后天，智座驅(qū)新疆北疆北部和北疆東部、西藏東部、川西高原北部等地部分地區(qū)有小雪或雨夾雪。

明后天，算底長(zhǎng)江以南地區(qū)氣溫將下降4至6℃，南方多地氣溫創(chuàng)下半年來新低，4日早晨最低氣溫0℃線南壓至浙江中南部、安徽南部、湖北北部一帶。西藏東南部、動(dòng)金湖南西部、西南地區(qū)東部、云南東南部、海南島、臺(tái)灣島等地部分地區(qū)有小雨，其中，海南島東部、臺(tái)灣島東北部等地部分地區(qū)有中雨。

同時(shí)，融全北方大部雨雪稀少，天氣干燥，南方今明天降雨發(fā)展增多，干燥有所緩和。而且哈爾濱最低氣溫或跌至-21℃，場(chǎng)景創(chuàng)新將是下半年我國(guó)首個(gè)達(dá)到-20℃以下的省會(huì)城市，太原或跌破-10℃，鄭州將跌破冰點(diǎn)。有業(yè)內(nèi)人士指出，案例在展業(yè)過程中，案例需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)。《管理辦法》對(duì)個(gè)人信息、交通商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，銀行不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。涉及較高洗錢、攜手恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)可以采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。他們通過偽裝業(yè)務(wù)場(chǎng)景、昇騰分拆交易、復(fù)雜化資金流轉(zhuǎn)路徑等，規(guī)避監(jiān)測(cè)打擊。