連接件E32B7F6-3276762
- 型號(hào)連接件E32B7F6-3276762
- 密度158 kg/m3
- 長(zhǎng)度62768 mm
《管理辦法》指出，連接件E32B7F6-3276762金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，連接件E32B7F6-3276762逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。
如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，連接件E32B7F6-3276762領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。詢問資金來源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實(shí)上，連接件E32B7F6-3276762客戶盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，連接件E32B7F6-3276762也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢活動(dòng)的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，連接件E32B7F6-3276762但在實(shí)際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。客戶辦理洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，連接件E32B7F6-3276762未來被詢問的概率就會(huì)降低。取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，連接件E32B7F6-3276762是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，連接件E32B7F6-3276762優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，連接件E32B7F6-3276762銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、連接件E32B7F6-3276762社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。例如，連接件E32B7F6-3276762一名普通大學(xué)生，連接件E32B7F6-3276762平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。
