多數(shù)老年客戶收入來源清晰、機(jī)械結(jié)構(gòu)資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢風(fēng)險(xiǎn)并不突出。

有業(yè)內(nèi)人士指出，機(jī)械結(jié)構(gòu)《管理辦法》強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)基于風(fēng)險(xiǎn)開展客戶盡職調(diào)查，機(jī)械結(jié)構(gòu)避免采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不匹配的措施，把握好洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化金融服務(wù)的平衡。多數(shù)老年客戶收入來源清晰、機(jī)械結(jié)構(gòu)資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢風(fēng)險(xiǎn)并不突出。

此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，機(jī)械結(jié)構(gòu)同時(shí)圍繞基于風(fēng)險(xiǎn)的核心原則，機(jī)械結(jié)構(gòu)根據(jù)客戶行為與反洗錢風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內(nèi)人士指出，機(jī)械結(jié)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中，機(jī)械結(jié)構(gòu)依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動(dòng)濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會(huì)公共秩序和群眾切身利益的需要?！豆芾磙k法》中也明確，機(jī)械結(jié)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，機(jī)械結(jié)構(gòu)遵循了解你的客戶的原則，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。

過去一段時(shí)間，機(jī)械結(jié)構(gòu)有人抱怨部分銀行對(duì)客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會(huì)的關(guān)注。不過，機(jī)械結(jié)構(gòu)這是否會(huì)造成個(gè)人信息泄露？對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護(hù)社會(huì)公共利益的需要，與個(gè)人隱私保護(hù)并不矛盾。

《管理辦法》指出，機(jī)械結(jié)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，機(jī)械結(jié)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，機(jī)械結(jié)構(gòu)領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。機(jī)械結(jié)構(gòu)原定持續(xù)至30日的萬代南夢(mèng)宮節(jié)2025也在官方微信公眾號(hào)上宣布因綜合考慮多種因素而整體取消。[多名日本藝人在華演出中止]據(jù)日本共同社29日?qǐng)?bào)道，機(jī)械結(jié)構(gòu)28日，為《海賊王》演唱過相關(guān)曲目的日本歌手大槻真希于上海演出期間中途退場。其經(jīng)紀(jì)團(tuán)隊(duì)于周六發(fā)布聲明稱，機(jī)械結(jié)構(gòu)因不可抗力因素，大槻真希周五的演出被迫臨時(shí)中斷，且周六的既定演出也因同一原因取消楊千嬅紀(jì)念出道30周年演唱會(huì)如期舉行，機(jī)械結(jié)構(gòu)但會(huì)將演唱會(huì)首場收益以及六場演唱會(huì)的周邊產(chǎn)品全數(shù)盈利捐出。而到場支持的圈中好友關(guān)芝琳等，機(jī)械結(jié)構(gòu)響應(yīng)了主辦方的呼吁，把準(zhǔn)備送給楊千嬅的祝?；ɑ@紛紛變?yōu)榫葹?zāi)善款。