（新華社）50歲的家庭主婦小冢梢在一場祈求商運的傳統(tǒng)祭典中表示，撫摸期待日中關(guān)系能向更好方向發(fā)展。

《管理辦法》指出，狗狗金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，狗狗逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中，多年領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險業(yè)務(wù)。

詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護(hù)不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，原有多也客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，原有多也也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，己錯但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便?？蛻艮k理洗錢風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，開始未來被詢問的概率就會降低。

取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，少人是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險的基礎(chǔ)上，少人優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，撫摸銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、撫摸社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時，主要是進(jìn)行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。

例如，狗狗一名普通大學(xué)生，狗狗平時賬戶交易多為生活費轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時銀行機構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，多年在展業(yè)過程中，多年需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實。過去一段時間，原有多也有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關(guān)注。不過，己錯這是否會造成個人信息泄露？對此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護(hù)社會公共利益的需要，與個人隱私保護(hù)并不矛盾?！豆芾磙k法》指出，開始金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，開始逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中，少人領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險業(yè)務(wù)。詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護(hù)不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，撫摸客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，撫摸也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。