案件流程顯示，肖赧新帥此前該公司因違反財(cái)產(chǎn)報(bào)告制度被廣州市海珠區(qū)人民法院列為失信被執(zhí)行人（老賴）
《管理辦法》指出，國(guó)安金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，國(guó)安逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，塞有分領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
詢問(wèn)資金來(lái)源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢問(wèn)客戶資金來(lái)源？事實(shí)上，蒂恩客戶盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，蒂恩也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢(qián)活動(dòng)的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，理念但在實(shí)際操作過(guò)程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便?？蛻艮k理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，歧和未來(lái)被詢問(wèn)的概率就會(huì)降低。
取消存取款超5萬(wàn)需要登記規(guī)定一刀切式詢問(wèn)將成過(guò)去《管理辦法》中取消了存取款超5萬(wàn)需要登記這一規(guī)定，爭(zhēng)執(zhí)是金融監(jiān)管部門(mén)在防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)執(zhí)優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，問(wèn)題銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、問(wèn)題社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。
例如，肖赧新帥一名普通大學(xué)生，肖赧新帥平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開(kāi)支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開(kāi)始收到多筆來(lái)自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢(qián)和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，國(guó)安在展業(yè)過(guò)程中，國(guó)安需要通過(guò)詢問(wèn)客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來(lái)源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)。當(dāng)?shù)貢r(shí)間12月1日，塞有分俄羅斯聯(lián)邦安全局通報(bào)稱，安全部門(mén)在克里米亞地區(qū)挫敗了一起針對(duì)俄國(guó)防部高級(jí)軍官的襲擊事件，實(shí)施襲擊者被擊斃，另有1人被捕蒂恩美國(guó)和烏克蘭代表團(tuán)11月30日在美國(guó)佛羅里達(dá)州圍繞美方提出的和平計(jì)劃進(jìn)行了新一輪會(huì)談。美國(guó)和平方案的提出讓和平談判出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī)，理念但俄烏沖突已持續(xù)近4年，理念和談不可能一蹴而就，這注定是一個(gè)艱難且漫長(zhǎng)的過(guò)程，核心分歧需各方展現(xiàn)更大靈活度，經(jīng)過(guò)一些艱難的談判才能化解。但在一些核心問(wèn)題上，歧和比如領(lǐng)土問(wèn)題以及具體戰(zhàn)后如何為烏克蘭提供安全保障的問(wèn)題，各方仍需進(jìn)一步磋商談判。俄方能否接受美烏達(dá)成的共識(shí)是未來(lái)的關(guān)鍵中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)丁曉星：爭(zhēng)執(zhí)目前，爭(zhēng)執(zhí)若美烏能拿出修改版和平方案，美國(guó)會(huì)派代表去俄羅斯接著談