來(lái)源：名記封面新聞[#趙薇關(guān)聯(lián)公司被限高#涉案金額9801元]#趙薇持股公司成老賴#企查查APP顯示，名記近日，趙薇持股4.51%的合寶文娛集團(tuán)有限公司及其法定代表人趙智被限制高消費(fèi)，涉案金額9801元。

盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，替老但在實(shí)際操作過(guò)程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。客戶辦理洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，詹回賺未來(lái)被詢問(wèn)的概率就會(huì)降低。

取消存取款超5萬(wàn)需要登記規(guī)定一刀切式詢問(wèn)將成過(guò)去《管理辦法》中取消了存取款超5萬(wàn)需要登記這一規(guī)定，擊嘲是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，擊嘲優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，樣靠銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、樣靠社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。例如，品牌一名普通大學(xué)生，品牌平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開始收到多筆來(lái)自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。

有業(yè)內(nèi)人士指出，錢肯在展業(yè)過(guò)程中，錢肯需要通過(guò)詢問(wèn)客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來(lái)源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)?！豆芾磙k法》對(duì)個(gè)人信息、定會(huì)答商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。

在實(shí)際案例中，立刻不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見(jiàn)。涉及較高洗錢、名記恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)可以采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。在缺乏相關(guān)法規(guī)授權(quán)支持的情況下，替老對(duì)學(xué)生進(jìn)出宿舍樓進(jìn)行安檢，可能涉嫌過(guò)度反應(yīng)，對(duì)學(xué)生的日常生活帶來(lái)諸多不便。該通知的落款單位，詹回賺為暨南大學(xué)保衛(wèi)處和暨南大學(xué)學(xué)生處等部門。相比安檢這一措施，擊嘲學(xué)校認(rèn)真做好對(duì)學(xué)生的安全教育、生命教育也更重要。在每個(gè)宿舍樓都配備金屬探測(cè)儀等設(shè)備，樣靠需要多少費(fèi)用？在每個(gè)宿舍樓出入口，樣靠都配備安檢人員，需要多少人員？這些費(fèi)用由誰(shuí)來(lái)出？這是必須核算清楚的。相關(guān)政策會(huì)長(zhǎng)期堅(jiān)持下去，品牌一個(gè)宿舍住著幾名學(xué)生，就是幾個(gè)家庭，就怕引起相關(guān)的火災(zāi)。