有業(yè)內(nèi)人士指出，高速公路在展業(yè)過程中，高速公路需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實。

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，高速公路應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢、恐怖融資風(fēng)險。在類似上述的較高風(fēng)險情形下，高速公路金融機(jī)構(gòu)僅憑借留存的客戶身份信息和后臺資金監(jiān)測，難以及時、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)可疑客戶和交易。

11月28日，高速公路央行聯(lián)合金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》）中央氣象臺11月30日06時繼續(xù)發(fā)布寒潮藍(lán)色預(yù)警：高速公路受寒潮影響，高速公路預(yù)計11月30日白天至12月3日，我國中東部地區(qū)將自北向南出現(xiàn)大風(fēng)降溫，江南東部及以北地區(qū)日平均或最低氣溫普遍下降6~10℃，內(nèi)蒙古、華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地下降10~14℃，局地降溫可達(dá)18℃左右。12月4日早晨，高速公路最低溫度0℃線將南壓至浙江中部、安徽南部、湖北北部一帶。

其中11月30日白天至12月2日，高速公路內(nèi)蒙古、高速公路華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地氣溫下降6~10℃，內(nèi)蒙古中東部、黑龍江西部、吉林東部、遼寧東北部等地的部分地區(qū)降溫可達(dá)10~14℃。大風(fēng)預(yù)報：高速公路11月30日08時至12月1日08時，高速公路受天琴和冷空氣的共同影響，巴士海峽、南海西部和東北部及東沙群島、西沙群島、中沙群島將有6級、陣風(fēng)7級風(fēng)，其中，南海西南部和中西部的部分海域風(fēng)力可達(dá)7~8級，陣風(fēng)9級，天琴中心經(jīng)過的附近海域風(fēng)力可達(dá)9~10級，陣風(fēng)11~12級。

預(yù)計，高速公路天琴將在南海西部海面回旋少動，強度逐漸減弱，2日夜間將在南海西南部海域減弱消散。3度，高速公路中心附近最大風(fēng)力有9級（23米/秒），中心最低氣壓為990百帕，七級風(fēng)圈半徑160~200公里。另據(jù)瀟湘晨報報道，高速公路11月29日，高速公路楊千嬅低調(diào)現(xiàn)身香港紅館，為即將舉行的演唱會做準(zhǔn)備，一身黑衣連頭發(fā)也染黑，顯得格外低調(diào)，今年是楊千嬅出道30周年，此次演唱會是她時隔七年再度重返紅館有業(yè)內(nèi)人士指出，高速公路《管理辦法》強調(diào)金融機(jī)構(gòu)基于風(fēng)險開展客戶盡職調(diào)查，高速公路避免采取與洗錢風(fēng)險狀況明顯不匹配的措施，把握好洗錢風(fēng)險防控和優(yōu)化金融服務(wù)的平衡。多數(shù)老年客戶收入來源清晰、高速公路資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢風(fēng)險并不突出。此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，高速公路同時圍繞基于風(fēng)險的核心原則，高速公路根據(jù)客戶行為與反洗錢風(fēng)險相關(guān)性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內(nèi)人士指出，高速公路金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中，高速公路依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會公共秩序和群眾切身利益的需要。