他們通過偽裝業(yè)務(wù)場景、夏天顯瘦分拆交易、復雜化資金流轉(zhuǎn)路徑等，規(guī)避監(jiān)測打擊。

11月28日，日常央行聯(lián)合金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》）中央氣象臺11月30日06時繼續(xù)發(fā)布寒潮藍色預(yù)警：穿衣礎(chǔ)款受寒潮影響，穿衣礎(chǔ)款預(yù)計11月30日白天至12月3日，我國中東部地區(qū)將自北向南出現(xiàn)大風降溫，江南東部及以北地區(qū)日平均或最低氣溫普遍下降6~10℃，內(nèi)蒙古、華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地下降10~14℃，局地降溫可達18℃左右。

12月4日早晨，單多多穿最低溫度0℃線將南壓至浙江中部、安徽南部、湖北北部一帶。其中11月30日白天至12月2日，用基又舒內(nèi)蒙古、用基又舒華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地氣溫下降6~10℃，內(nèi)蒙古中東部、黑龍江西部、吉林東部、遼寧東北部等地的部分地區(qū)降溫可達10~14℃。大風預(yù)報：收腰適11月30日08時至12月1日08時，收腰適受天琴和冷空氣的共同影響，巴士海峽、南海西部和東北部及東沙群島、西沙群島、中沙群島將有6級、陣風7級風，其中，南海西南部和中西部的部分海域風力可達7~8級，陣風9級，天琴中心經(jīng)過的附近海域風力可達9~10級，陣風11~12級。

預(yù)計，夏天顯瘦天琴將在南海西部海面回旋少動，強度逐漸減弱，2日夜間將在南海西南部海域減弱消散。3度，日常中心附近最大風力有9級（23米/秒），中心最低氣壓為990百帕，七級風圈半徑160~200公里。

渤海、穿衣礎(chǔ)款渤海海峽、黃海北部海域?qū)⒂?級、陣風8~9級的大風，南海中西部和西南部海域?qū)⒂?~8級、陣風9級的旋轉(zhuǎn)風，局部海域風力可達9級、陣風10~11級。渤海、單多多穿渤海海峽、單多多穿黃海北部和中部海域?qū)⒂?~8級、陣風9~10級的大風，南海中西部和西南部海域?qū)⒂?~8級、陣風9級的旋轉(zhuǎn)風，局部海域風力可達9~10級、陣風11~12級。過去一段時間，用基又舒有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關(guān)注。不過，收腰適這是否會造成個人信息泄露？對此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護社會公共利益的需要，與個人隱私保護并不矛盾?！豆芾磙k法》指出，夏天顯瘦金融機構(gòu)應(yīng)當采取必要的管理措施和技術(shù)措施，夏天顯瘦逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中，日常領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風險業(yè)務(wù)。詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，穿衣礎(chǔ)款客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，穿衣礎(chǔ)款也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。