調(diào)查過(guò)程中，年近利害關(guān)系方可通過(guò)相關(guān)網(wǎng)站查詢(xún)案件公開(kāi)信息，或到商務(wù)部貿(mào)易救濟(jì)公開(kāi)信息查閱室查找、閱覽、抄錄并復(fù)印案件公開(kāi)信息

多數(shù)老年客戶(hù)收入來(lái)源清晰、莫文資金往來(lái)穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)并不突出。此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見(jiàn)稿中取消個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記資金來(lái)源的規(guī)定，停工同時(shí)圍繞基于風(fēng)險(xiǎn)的核心原則，停工根據(jù)客戶(hù)行為與反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性來(lái)決定是否要多問(wèn)幾句。

有業(yè)內(nèi)人士指出，年近金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過(guò)程中，年近依法在合理限度內(nèi)，了解客戶(hù)身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動(dòng)濫用的第一道防線(xiàn)的角色定位、維護(hù)社會(huì)公共秩序和群眾切身利益的需要?！豆芾磙k法》中也明確，莫文金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，莫文遵循了解你的客戶(hù)的原則，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶(hù)及其受益所有人身份，根據(jù)客戶(hù)特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。過(guò)去一段時(shí)間，停工有人抱怨部分銀行對(duì)客戶(hù)取錢(qián)存在過(guò)度詢(xún)問(wèn)、登記煩瑣的情況，引起了社會(huì)的關(guān)注。

不過(guò)，年近這是否會(huì)造成個(gè)人信息泄露？對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶(hù)盡職調(diào)查出于維護(hù)社會(huì)公共利益的需要，與個(gè)人隱私保護(hù)并不矛盾?！豆芾磙k法》指出，莫文金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，莫文逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶(hù)身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶(hù)身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶(hù)身份資料及交易信息。

如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，停工領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶(hù)常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢(xún)問(wèn)客戶(hù)資金來(lái)源？事實(shí)上，年近客戶(hù)盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，年近也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢(qián)活動(dòng)的重要防線(xiàn)。此外，莫文連日來(lái)，香港市民、企業(yè)、社區(qū)組織與慈善機(jī)構(gòu)等社會(huì)各界也紛紛伸出援手，救助受災(zāi)居民。總臺(tái)記者金東：停工29日，香港警方表示，災(zāi)難遇害者辨認(rèn)組當(dāng)天完成宏福苑兩座大樓的搜索，沒(méi)有搜到遺骸。國(guó)家消防救援局指導(dǎo)廣東省消防救援總隊(duì)主動(dòng)對(duì)接廣東省委港澳辦和香港消防處，年近積極提供人員搜救、戰(zhàn)勤保障等各方面支持。據(jù)多家港媒報(bào)道，莫文11月30日，香港警方災(zāi)難遇害者辨認(rèn)組人員繼續(xù)到宏福苑各大廈搜索，至接近中午時(shí)分再抬走遺體?？偱_(tái)記者金東：停工香港社會(huì)各界迅速行動(dòng)，凝聚溫暖與力量共渡難關(guān)