過去一段時間，古巴有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關(guān)注。

北京時間12月1日，導(dǎo)彈2027國際籃聯(lián)世界杯亞洲區(qū)預(yù)選賽第一窗口期比賽，迎來了中韓男籃的二番戰(zhàn)，最終中國男籃在客場76比90不敵韓國男籃，遭遇兩連敗。只是兩場輸球，危機(jī)讓這支剛剛有了些心氣的中國男籃，又一次跌入低谷，就如郭士強(qiáng)賽后所說：連續(xù)兩場失利讓進(jìn)入世界杯決賽圈變得很被動。

于是看似天賦升級的中國男籃，冰戰(zhàn)實(shí)際是一支功能各異卻又完全沒能捏合好的隊(duì)伍，大家時刻扮演著工具人，但場上缺少一個使用工具的人。要知道，古巴亞洲杯期間，中國男籃是杯賽期間失誤控制最好的球隊(duì)。兩場世界杯預(yù)選賽，導(dǎo)彈用一模一樣的劇情，把看似復(fù)蘇的中國男籃又一次拽進(jìn)了寒冬。

但恰恰就是這套陣容的變化，危機(jī)讓中國男籃的進(jìn)攻變得極為滯澀。由于趙睿的傷缺，冰戰(zhàn)中國男籃的首發(fā)持球手變成了高詩巖、冰戰(zhàn)胡明軒和程帥澎三人，一個主防和兩個神經(jīng)刀式球員，于是唯一發(fā)揮穩(wěn)定的外線變成了不善組織的替補(bǔ)廖三寧。

比賽開局，古巴當(dāng)后衛(wèi)線亂槍打鳥卻遲遲不見效果，中國男籃也只能靠周琦低位硬鑿打開局面?；@球比賽就是如此，導(dǎo)彈當(dāng)你很難將籃球投進(jìn)籃筐時，對手投進(jìn)的每一個球都會顯得如此輕松。例如，危機(jī)一名普通大學(xué)生，危機(jī)平時賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，冰戰(zhàn)在展業(yè)過程中，冰戰(zhàn)需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實(shí)?！豆芾磙k法》對個人信息、古巴商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，導(dǎo)彈不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。涉及較高洗錢、危機(jī)恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時可以采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。