有業(yè)內(nèi)人士指出，地鐵金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過(guò)程中，地鐵依法在合理限度內(nèi)，了解客戶(hù)身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動(dòng)濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會(huì)公共秩序和群眾切身利益的需要。
不過(guò)，被誣這是否會(huì)造成個(gè)人信息泄露？對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶(hù)盡職調(diào)查出于維護(hù)社會(huì)公共利益的需要，與個(gè)人隱私保護(hù)并不矛盾。《管理辦法》指出，陷偷金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，陷偷逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶(hù)身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶(hù)身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶(hù)身份資料及交易信息。
如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，拍案領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶(hù)常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢(xún)問(wèn)客戶(hù)資金來(lái)源？事實(shí)上，將開(kāi)即使客戶(hù)盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，將開(kāi)即使也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢(qián)活動(dòng)的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶(hù)資金的安全，原告贏下也但在實(shí)際操作過(guò)程中也造成了客戶(hù)辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。
客戶(hù)辦理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，官司未來(lái)被詢(xún)問(wèn)的概率就會(huì)降低。取消存取款超5萬(wàn)需要登記規(guī)定一刀切式詢(xún)問(wèn)將成過(guò)去《管理辦法》中取消了存取款超5萬(wàn)需要登記這一規(guī)定，輸生是金融監(jiān)管部門(mén)在防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，輸生優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。
因此，地鐵銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、地鐵社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。例如，被誣一名普通大學(xué)生，被誣平時(shí)賬戶(hù)交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開(kāi)支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開(kāi)始收到多筆來(lái)自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢(qián)和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。中央氣象臺(tái)11月30日06時(shí)繼續(xù)發(fā)布臺(tái)風(fēng)藍(lán)色預(yù)警：陷偷今年第27號(hào)臺(tái)風(fēng)天琴（熱帶風(fēng)暴級(jí)）的中心今天（30日）早晨5點(diǎn)鐘位于海南省三沙市（西沙永興島）偏南方向大約325公里的南海西南部海面上，陷偷就是北緯13。12月1日08時(shí)至12月2日08時(shí)，拍案新疆東部、拍案西北地區(qū)東部、內(nèi)蒙古西部和東部、華北北部、黃淮西部、遼東半島、山東半島、西藏北部等地部分地區(qū)有5~6級(jí)風(fēng)、陣風(fēng)7~9級(jí)78歲的園藝公司老板藤田茂則擔(dān)憂(yōu)地說(shuō)：將開(kāi)即使最令我不安的是首相的言論，中國(guó)確實(shí)已被激怒。原告贏下也75歲的金融從業(yè)人員皆冢一雄嘆息道：普通百姓最近日子不好過(guò)。這位專(zhuān)家補(bǔ)充道，官司選舉眾所周知的極端民族主義者高市早苗，官司在日本經(jīng)濟(jì)處于微妙時(shí)期之際，對(duì)中日關(guān)系而言是一個(gè)非常冒險(xiǎn)的選擇，與強(qiáng)者對(duì)抗卻無(wú)周全計(jì)劃，絕非具備真正的‘領(lǐng)導(dǎo)力。