總臺記者獲悉，股1股當(dāng)?shù)貢r間12月1日凌晨，秘魯東部烏卡亞利大區(qū)伊帕里亞港發(fā)生一起河上事故。

詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，商譽客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，商譽也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，億減但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。

客戶辦理洗錢風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，值創(chuàng)未來被詢問的概率就會降低。取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，新高是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險的基礎(chǔ)上，新高優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，扭虧銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、扭虧社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時，主要是進行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。

例如，股1股一名普通大學(xué)生，股1股平時賬戶交易多為生活費轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴重不符，此時銀行機構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，商譽在展業(yè)過程中，商譽需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實。

《管理辦法》對個人信息、億減商業(yè)秘密保護做出了明確的規(guī)定。在實際案例中，值創(chuàng)不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。加強安全管理，新高不能不計成本，大學(xué)辦學(xué)要把每一筆錢用到刀刃上?！吨腥A人民共和國反恐怖主義法》第三十四條規(guī)定，扭虧大型活動承辦單位以及重點目標(biāo)的管理單位應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定，扭虧對進入大型活動場所、機場、火車站、碼頭、城市軌道交通站、公路長途客運站、口岸等重點目標(biāo)的人員、物品和交通工具進行安全檢查。大學(xué)生宿舍樓這樣的一般設(shè)施，股1股顯然不屬于以上必須進行安檢的場景范圍。學(xué)校加強學(xué)生宿舍消防安全管理的出發(fā)點沒有錯，商譽但是，是否采取安檢這一做法，首先要看是否符合相關(guān)法規(guī)要求。根據(jù)暨南大學(xué)保衛(wèi)處工作人員的說法，億減此前在檢查時就發(fā)現(xiàn)個別學(xué)生在宿舍內(nèi)違規(guī)用電，億減為了預(yù)防火災(zāi)等安全事故的發(fā)生，學(xué)校遂加強對學(xué)生宿舍的管理，進行安檢。