《管理辦法》中也明確，各地高峰金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，各地高峰遵循了解你的客戶的原則，識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。

《管理辦法》對個人信息、迎應(yīng)對驗商業(yè)秘密保護做出了明確的規(guī)定。在實際案例中，返程服務(wù)不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。

涉及較高洗錢、多維大客恐怖融資風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強化盡職調(diào)查措施，必要時可以采取與風(fēng)險相匹配的洗錢風(fēng)險管理措施。他們通過偽裝業(yè)務(wù)場景、暖心分拆交易、復(fù)雜化資金流轉(zhuǎn)路徑等，規(guī)避監(jiān)測打擊。未來，上線個人存取現(xiàn)金超過5萬元，將不再一刀切式地被問詢。

反之，全力客戶所辦理的業(yè)務(wù)存在洗錢風(fēng)險相對較高，金融機構(gòu)就可能會詢問更多問題。而是要基于風(fēng)險開展客戶盡職調(diào)查，流考既包括金融機構(gòu)對較低洗錢風(fēng)險采取簡化措施。

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各地高峰應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢、恐怖融資風(fēng)險。在類似上述的較高風(fēng)險情形下，迎應(yīng)對驗金融機構(gòu)僅憑借留存的客戶身份信息和后臺資金監(jiān)測，難以及時、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)可疑客戶和交易。渤海、返程服務(wù)渤海海峽、黃海北部海域?qū)⒂?級、陣風(fēng)8~9級的大風(fēng)，南海中西部和西南部海域?qū)⒂?~8級、陣風(fēng)9級的旋轉(zhuǎn)風(fēng)，局部海域風(fēng)力可達9級、陣風(fēng)10~11級。渤海、多維大客渤海海峽、多維大客黃海北部和中部海域?qū)⒂?~8級、陣風(fēng)9~10級的大風(fēng)，南海中西部和西南部海域?qū)⒂?~8級、陣風(fēng)9級的旋轉(zhuǎn)風(fēng)，局部海域風(fēng)力可達9~10級、陣風(fēng)11~12級。中央氣象臺11月30日06時繼續(xù)發(fā)布大風(fēng)藍色預(yù)警：暖心預(yù)計，暖心11月30日08時至12月1日08時，新疆東部、西北地區(qū)中東部、內(nèi)蒙古中東部、黑龍江中部、華北、黃淮、遼東半島、山東半島、西藏北部等地部分地區(qū)有5~7級風(fēng)、陣風(fēng)8~9級。中央氣象臺11月30日06時繼續(xù)發(fā)布臺風(fēng)藍色預(yù)警：上線今年第27號臺風(fēng)天琴（熱帶風(fēng)暴級）的中心今天（30日）早晨5點鐘位于海南省三沙市（西沙永興島）偏南方向大約325公里的南海西南部海面上，上線就是北緯13。12月1日08時至12月2日08時，全力新疆東部、全力西北地區(qū)東部、內(nèi)蒙古西部和東部、華北北部、黃淮西部、遼東半島、山東半島、西藏北部等地部分地區(qū)有5~6級風(fēng)、陣風(fēng)7~9級