（新華社）50歲的家庭主婦小冢梢在一場祈求商運的傳統(tǒng)祭典中表示，巴菲期待日中關(guān)系能向更好方向發(fā)展。

此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，遭遇同時圍繞基于風(fēng)險的核心原則，遭遇根據(jù)客戶行為與反洗錢風(fēng)險相關(guān)性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內(nèi)人士指出，各種金融機構(gòu)在展業(yè)過程中，各種依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機構(gòu)審慎經(jīng)營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動濫用的第一道防線的角色定位、維護社會公共秩序和群眾切身利益的需要。

《管理辦法》中也明確，巴菲金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，巴菲遵循了解你的客戶的原則，識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。過去一段時間，遭遇有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關(guān)注。不過，各種這是否會造成個人信息泄露？對此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護社會公共利益的需要，與個人隱私保護并不矛盾。

《管理辦法》指出，巴菲金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，巴菲逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中，遭遇領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險業(yè)務(wù)。

詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，各種客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，各種也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，巴菲但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，遭遇客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，遭遇也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，各種但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。客戶辦理洗錢風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，巴菲未來被詢問的概率就會降低。取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，遭遇是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險的基礎(chǔ)上，遭遇優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，各種銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、各種社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時，主要是進行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。