我國(guó)《機(jī)動(dòng)車駕駛證申領(lǐng)和使用規(guī)定》《幼兒園工作規(guī)程》《保安服務(wù)管理?xiàng)l例》等多部法律法規(guī)，巴菲已對(duì)網(wǎng)約車司機(jī)、巴菲幼師、保安等關(guān)鍵崗位作出無(wú)吸毒記錄的準(zhǔn)入要求，這些均屬于《治安管理處罰法》中有關(guān)單位根據(jù)國(guó)家規(guī)定查詢的法定情形

例如，遭遇一名普通大學(xué)生，遭遇平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，各種在展業(yè)過程中，各種需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)。

《管理辦法》對(duì)個(gè)人信息、巴菲商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，遭遇不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。涉及較高洗錢、各種恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)可以采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

他們通過偽裝業(yè)務(wù)場(chǎng)景、巴菲分拆交易、復(fù)雜化資金流轉(zhuǎn)路徑等，規(guī)避監(jiān)測(cè)打擊。未來，遭遇個(gè)人存取現(xiàn)金超過5萬(wàn)元，將不再一刀切式地被問詢。

反之，各種客戶所辦理的業(yè)務(wù)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，金融機(jī)構(gòu)就可能會(huì)詢問更多問題。而是要基于風(fēng)險(xiǎn)開展客戶盡職調(diào)查，巴菲既包括金融機(jī)構(gòu)對(duì)較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)采取簡(jiǎn)化措施。取消存取款超5萬(wàn)需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬(wàn)需要登記這一規(guī)定，遭遇是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，遭遇優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，各種銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、各種社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。例如，巴菲一名普通大學(xué)生，巴菲平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，遭遇在展業(yè)過程中，遭遇需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)?！豆芾磙k法》對(duì)個(gè)人信息、各種商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。