今瑞多（總臺(tái)記者張穎哲）點(diǎn)擊進(jìn)入專題：美烏歐激辯28點(diǎn)和平方案。

如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，全國(guó)領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。詢問資金來源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實(shí)上，最低值客戶盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，最低值也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢活動(dòng)的重要防線。

盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，田哥但在實(shí)際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便?？蛻艮k理洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，少人未來被詢問的概率就會(huì)降低。取消存取款超5萬(wàn)需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬(wàn)需要登記這一規(guī)定，今瑞多是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，今瑞多優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。

因此，全國(guó)銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、全國(guó)社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。例如，最低值一名普通大學(xué)生，最低值平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。

有業(yè)內(nèi)人士指出，田哥在展業(yè)過程中，田哥需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)?！豆芾磙k法》對(duì)個(gè)人信息、少人商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。其中包括臺(tái)灣、今瑞多香港、美國(guó)、肯尼亞等地的學(xué)生，學(xué)員中不少人至今還活躍在全國(guó)各地演藝舞臺(tái)，多位學(xué)員在全國(guó)曲藝大賽中獲獎(jiǎng)。同年被著名導(dǎo)演張藝謀聘請(qǐng)為電影《金陵十三釵》的人文方言專家，全國(guó)教小演員們說地道的老南京話。丁少華是南京本土著名笑星，最低值一生致力于南京白話的非遺傳承和發(fā)展，最低值深耕曲藝領(lǐng)域數(shù)十載，憑借詼諧生動(dòng)的表演風(fēng)格扎實(shí)深厚的藝術(shù)功底，讓南京白話這門曲藝形式煥發(fā)生機(jī)。同年，田哥他在開心茶館收下5名弟子，田哥其中有江蘇廣播電臺(tái)的著名主持人、安徽省馬鞍山市曲藝家協(xié)會(huì)名譽(yù)主席，也有學(xué)校優(yōu)秀學(xué)生，為南京傳統(tǒng)文化白話藝術(shù)再添傳人。并一直擔(dān)任金陵五月風(fēng)少兒曲藝節(jié)目負(fù)責(zé)人，少人其影響力逐漸擴(kuò)大。