也有人質(zhì)疑，廣州學(xué)生每天進(jìn)出宿舍，廣州都要安檢，學(xué)校要投入大量的人力、物力，也會(huì)給學(xué)生帶來(lái)不便，在高峰時(shí)段會(huì)造成進(jìn)出宿舍的擁堵，還可能發(fā)生侵犯學(xué)生隱私的問(wèn)題。

例如，安居安居一名普通大學(xué)生，安居安居平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開(kāi)支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開(kāi)始收到多筆來(lái)自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，集團(tuán)在展業(yè)過(guò)程中，集團(tuán)需要通過(guò)詢問(wèn)客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來(lái)源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)。

《管理辦法》對(duì)個(gè)人信息、探索商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，多樣多元打造不法分子組織批量開(kāi)戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見(jiàn)。涉及較高洗錢、化多化體恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)可以采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

他們通過(guò)偽裝業(yè)務(wù)場(chǎng)景、層次分拆交易、復(fù)雜化資金流轉(zhuǎn)路徑等，規(guī)避監(jiān)測(cè)打擊。未來(lái)，社區(qū)個(gè)人存取現(xiàn)金超過(guò)5萬(wàn)元，將不再一刀切式地被問(wèn)詢。

反之，廣州客戶所辦理的業(yè)務(wù)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，金融機(jī)構(gòu)就可能會(huì)詢問(wèn)更多問(wèn)題。而是要基于風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，安居安居既包括金融機(jī)構(gòu)對(duì)較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)采取簡(jiǎn)化措施。然而，集團(tuán)師傅上門僅檢查幾分鐘就聲稱電視不值得修，需花1000多元換屏，何女士決定不修并要求退還220元，卻遭到拒絕。維修人員情緒逐漸激動(dòng)，探索張先生擔(dān)心發(fā)生沖突，且考慮到涉事金額不高，最終無(wú)奈妥協(xié)，支付了費(fèi)用。半小時(shí)后維修師傅到達(dá)，多樣多元打造檢查后稱主板損壞，隨后報(bào)出一連串費(fèi)用：主板899元、夜間服務(wù)費(fèi)30元、檢測(cè)費(fèi)30元，共計(jì)959元。2024年6月，化多化體安徽張女士父母家的冰箱突然罷工，其父親在網(wǎng)上搜索該品牌官方售后電話后聯(lián)系了維修師傅，支付420元維修費(fèi)用后問(wèn)題暫時(shí)得到解決。最后，層次毛女士只能通過(guò)冰箱品牌官方售后預(yù)約了維修，前期花費(fèi)打了水漂。