科內(nèi)（總臺記者張穎哲）點擊進入專題：美烏歐激辯28點和平方案。

如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中，瓊阿契領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險業(yè)務(wù)。詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，梅尼客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，梅尼也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。

盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，場配但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便?？蛻艮k理洗錢風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，合默未來被詢問的概率就會降低。取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，個優(yōu)勢是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險的基礎(chǔ)上，個優(yōu)勢優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。

因此，動覆銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、動覆社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時，主要是進行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。例如，蓋面一名普通大學(xué)生，蓋面平時賬戶交易多為生活費轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時銀行機構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。

有業(yè)內(nèi)人士指出，科內(nèi)在展業(yè)過程中，科內(nèi)需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實?！豆芾磙k法》對個人信息、瓊阿契商業(yè)秘密保護做出了明確的規(guī)定。美方代表團成員包括國務(wù)卿魯比奧、梅尼中東問題特使威特科夫以及總統(tǒng)特朗普的女婿庫什納。據(jù)美媒報道，場配此次會談內(nèi)容涵蓋烏克蘭選舉時間表、俄烏土地交換可能性等問題。烏梅羅夫在記者會上表達了烏克蘭對于美國支持的感謝，合默但并未透露會談是否取得進展。魯比奧還說，個優(yōu)勢和平協(xié)議不僅是結(jié)束戰(zhàn)爭，還包括如何實現(xiàn)烏克蘭長期繁榮。魯比奧在會談后的記者會上表示，動覆此次會談有建設(shè)性，但距離達成和平協(xié)議仍有很多工作要做