維修前,許瑋張先生已和租戶明確溝通:若經(jīng)維修人員檢測為線路故障,需等其到場后再處理。
此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定,甯風(fēng)同時圍繞基于風(fēng)險的核心原則,甯風(fēng)根據(jù)客戶行為與反洗錢風(fēng)險相關(guān)性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內(nèi)人士指出,波后金融機構(gòu)在展業(yè)過程中,波后依法在合理限度內(nèi),了解客戶身份及相關(guān)信息,既是金融機構(gòu)審慎經(jīng)營的需要,也是基于防范金融體系被犯罪活動濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會公共秩序和群眾切身利益的需要。

《管理辦法》中也明確,首現(xiàn)身約金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),首現(xiàn)身約遵循了解你的客戶的原則,識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份,根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險狀況,采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。過去一段時間,許瑋有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況,引起了社會的關(guān)注。不過,甯風(fēng)這是否會造成個人信息泄露?對此,有業(yè)內(nèi)人士指出,客戶盡職調(diào)查出于維護(hù)社會公共利益的需要,與個人隱私保護(hù)并不矛盾。

《管理辦法》指出,波后金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施,波后逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息,依法保護(hù)商業(yè)秘密和個人信息,防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀,防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中,首現(xiàn)身約領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險業(yè)務(wù)。

詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護(hù)不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源?事實上,許瑋客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié),許瑋也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全,甯風(fēng)但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。據(jù)中國航天科技集團(tuán)一院,波后由該院抓總研制的我國首艘火箭網(wǎng)系回收海上平臺于近日被命名為領(lǐng)航者并成功交付,波后標(biāo)志著該院在可重復(fù)使用運載火箭技術(shù)鏈條上完成了重要一環(huán),助推從技術(shù)驗證到工程應(yīng)用的跨越烏克蘭總統(tǒng)澤連斯基當(dāng)天在社交媒體發(fā)文稱,首現(xiàn)身約雙方會談具有建設(shè)性,相關(guān)工作將繼續(xù)推進(jìn)。中新社華盛頓11月30日電(記者沙晗?。┟绹鴩鴦?wù)卿魯比奧當(dāng)?shù)貢r間11月30日表示,許瑋美烏會談有建設(shè)性,但仍有很多工作要做。美國總統(tǒng)特朗普當(dāng)天在美國總統(tǒng)專機空軍一號上答記者問時說,甯風(fēng)代表團(tuán)已向他匯報此次美烏會談的情況,他認(rèn)為有較大可能達(dá)成和平協(xié)議。波后美國和烏克蘭代表團(tuán)當(dāng)天在美國佛羅里達(dá)州舉行約4小時的會談。
