中央氣象臺11月30日06時繼續(xù)發(fā)布大風(fēng)藍(lán)色預(yù)警：盜版地球預(yù)計，盜版地球11月30日08時至12月1日08時，新疆東部、西北地區(qū)中東部、內(nèi)蒙古中東部、黑龍江中部、華北、黃淮、遼東半島、山東半島、西藏北部等地部分地區(qū)有5~7級風(fēng)、陣風(fēng)8~9級。

《管理辦法》指出，流浪落網(wǎng)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，流浪落網(wǎng)逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)中，幕后領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險業(yè)務(wù)。

詢問資金來源仍有必要機構(gòu)盡職調(diào)查與個人隱私保護(hù)不矛盾金融機構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，黑手客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，黑手也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，盜版地球但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便?？蛻艮k理洗錢風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，流浪落網(wǎng)未來被詢問的概率就會降低。

取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，幕后是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險的基礎(chǔ)上，幕后優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，黑手銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、黑手社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時，主要是進(jìn)行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。

例如，盜版地球一名普通大學(xué)生，盜版地球平時賬戶交易多為生活費轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時銀行機構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，流浪落網(wǎng)在展業(yè)過程中，流浪落網(wǎng)需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實。我國《機動車駕駛證申領(lǐng)和使用規(guī)定》《幼兒園工作規(guī)程》《保安服務(wù)管理條例》等多部法律法規(guī)，幕后已對網(wǎng)約車司機、幕后幼師、保安等關(guān)鍵崗位作出無吸毒記錄的準(zhǔn)入要求，這些均屬于《治安管理處罰法》中有關(guān)單位根據(jù)國家規(guī)定查詢的法定情形△11月29日，黑手香港大埔區(qū)11月30日，香港警方舉行新聞發(fā)布會。11月26日，盜版地球香港新界大埔屋邨宏福苑多棟住宅樓發(fā)生火災(zāi)，造成重大人員傷亡。警方表示，流浪落網(wǎng)截至當(dāng)天16時，大埔宏福苑火災(zāi)已造成146人遇難，仍有100名受災(zāi)人員失聯(lián)在庇護(hù)中心，幕后看到移動充電寶、瓶裝水、常用藥品等物資分類擺放，由關(guān)愛隊隊員和義工合作分發(fā)，隨時滿足現(xiàn)場需求。