有業(yè)內(nèi)人士指出，巴菲金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中，巴菲依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動(dòng)濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會(huì)公共秩序和群眾切身利益的需要。

未來，遭遇個(gè)人存取現(xiàn)金超過5萬元，將不再一刀切式地被問詢。反之，各種客戶所辦理的業(yè)務(wù)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，金融機(jī)構(gòu)就可能會(huì)詢問更多問題。

而是要基于風(fēng)險(xiǎn)開展客戶盡職調(diào)查，巴菲既包括金融機(jī)構(gòu)對(duì)較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)采取簡化措施。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，遭遇應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評(píng)估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。在類似上述的較高風(fēng)險(xiǎn)情形下，各種金融機(jī)構(gòu)僅憑借留存的客戶身份信息和后臺(tái)資金監(jiān)測(cè)，難以及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)可疑客戶和交易。

11月28日，巴菲央行聯(lián)合金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》）中央氣象臺(tái)11月30日06時(shí)繼續(xù)發(fā)布寒潮藍(lán)色預(yù)警：遭遇受寒潮影響，遭遇預(yù)計(jì)11月30日白天至12月3日，我國中東部地區(qū)將自北向南出現(xiàn)大風(fēng)降溫，江南東部及以北地區(qū)日平均或最低氣溫普遍下降6~10℃，內(nèi)蒙古、華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地下降10~14℃，局地降溫可達(dá)18℃左右。

12月4日早晨，各種最低溫度0℃線將南壓至浙江中部、安徽南部、湖北北部一帶。其中11月30日白天至12月2日，巴菲內(nèi)蒙古、巴菲華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地氣溫下降6~10℃，內(nèi)蒙古中東部、黑龍江西部、吉林東部、遼寧東北部等地的部分地區(qū)降溫可達(dá)10~14℃。果然，遭遇吸塵器寄回后，馬先生拆機(jī)檢查發(fā)現(xiàn)原裝電池被調(diào)包。聯(lián)系后對(duì)方要求添加企業(yè)社交賬號(hào)發(fā)送故障照片，各種何女士特意與對(duì)方確認(rèn)是不是某品牌售后，對(duì)方一句我們是品牌專業(yè)維修讓她放下戒備。上門換了倆燈泡，巴菲就要收費(fèi)240元？怎么會(huì)這么貴？面對(duì)張先生的質(zhì)疑，巴菲維修人員解釋稱，所換燈泡是高端產(chǎn)品，采購過程產(chǎn)生了路費(fèi)及時(shí)間成本，加之上門安裝的人工費(fèi)用，兩個(gè)燈泡按每個(gè)120元收費(fèi)很合理。多名消費(fèi)者反映，遭遇自己曾被這類李鬼售后電話欺騙，直到維修失敗、投訴無門時(shí)，才偶然聯(lián)系到真正的官方客服。其中，各種收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不透明，平臺(tái)顯示價(jià)格與實(shí)際收取價(jià)格有差異收費(fèi)過于昂貴，遠(yuǎn)超市場(chǎng)價(jià)問題較嚴(yán)重。