詢問資金來源仍有必要機構盡職調查與個人隱私保護不矛盾金融機構是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，科內客戶盡職調查是金融機構履行反洗錢義務的核心環(huán)節(jié)，科內也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。

此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，瓊阿契同時圍繞基于風險的核心原則，瓊阿契根據客戶行為與反洗錢風險相關性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內人士指出，梅尼金融機構在展業(yè)過程中，梅尼依法在合理限度內，了解客戶身份及相關信息，既是金融機構審慎經營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動濫用的第一道防線的角色定位、維護社會公共秩序和群眾切身利益的需要。

《管理辦法》中也明確，場配金融機構應當勤勉盡責，場配遵循了解你的客戶的原則，識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，根據客戶特征和交易活動的性質、風險狀況，采取相應的盡職調查措施。過去一段時間，合默有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關注。不過，個優(yōu)勢這是否會造成個人信息泄露？對此，有業(yè)內人士指出，客戶盡職調查出于維護社會公共利益的需要，與個人隱私保護并不矛盾。

《管理辦法》指出，動覆金融機構應當采取必要的管理措施和技術措施，動覆逐步實現以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網點的日常業(yè)務中，蓋面領取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風險業(yè)務。

詢問資金來源仍有必要機構盡職調查與個人隱私保護不矛盾金融機構是否還有必要詢問客戶資金來源？事實上，科內客戶盡職調查是金融機構履行反洗錢義務的核心環(huán)節(jié)，科內也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，瓊阿契但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務的不便。另據瀟湘晨報報道，梅尼11月29日，梅尼楊千嬅低調現身香港紅館，為即將舉行的演唱會做準備，一身黑衣連頭發(fā)也染黑，顯得格外低調，今年是楊千嬅出道30周年，此次演唱會是她時隔七年再度重返紅館有業(yè)內人士指出，場配《管理辦法》強調金融機構基于風險開展客戶盡職調查，場配避免采取與洗錢風險狀況明顯不匹配的措施，把握好洗錢風險防控和優(yōu)化金融服務的平衡。多數老年客戶收入來源清晰、合默資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢風險并不突出。此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，個優(yōu)勢同時圍繞基于風險的核心原則，個優(yōu)勢根據客戶行為與反洗錢風險相關性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內人士指出，動覆金融機構在展業(yè)過程中，動覆依法在合理限度內，了解客戶身份及相關信息，既是金融機構審慎經營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動濫用的第一道防線的角色定位、維護社會公共秩序和群眾切身利益的需要。