需要指出的是，蘋(píng)果中國(guó)艦隊(duì)向來(lái)尊重、遵守國(guó)際法，并根據(jù)國(guó)際法開(kāi)展海上活動(dòng)
多數(shù)老年客戶收入來(lái)源清晰、最新中資金往來(lái)穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)并不突出。此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見(jiàn)稿中取消個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記資金來(lái)源的規(guī)定，財(cái)報(bào)場(chǎng)遭創(chuàng)同時(shí)圍繞基于風(fēng)險(xiǎn)的核心原則，財(cái)報(bào)場(chǎng)遭創(chuàng)根據(jù)客戶行為與反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性來(lái)決定是否要多問(wèn)幾句。
有業(yè)內(nèi)人士指出，公布國(guó)市金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過(guò)程中，公布國(guó)市依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動(dòng)濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會(huì)公共秩序和群眾切身利益的需要?！豆芾磙k法》中也明確，利潤(rùn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，利潤(rùn)遵循了解你的客戶的原則，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。過(guò)去一段時(shí)間，大跌有人抱怨部分銀行對(duì)客戶取錢(qián)存在過(guò)度詢問(wèn)、登記煩瑣的情況，引起了社會(huì)的關(guān)注。
不過(guò)，遇重這是否會(huì)造成個(gè)人信息泄露？對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護(hù)社會(huì)公共利益的需要，與個(gè)人隱私保護(hù)并不矛盾?！豆芾磙k法》指出，蘋(píng)果金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，蘋(píng)果逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。
如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，最新中領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。詢問(wèn)資金來(lái)源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢問(wèn)客戶資金來(lái)源？事實(shí)上，財(cái)報(bào)場(chǎng)遭創(chuàng)客戶盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，財(cái)報(bào)場(chǎng)遭創(chuàng)也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢(qián)活動(dòng)的重要防線。在類(lèi)似上述的較高風(fēng)險(xiǎn)情形下，公布國(guó)市金融機(jī)構(gòu)僅憑借留存的客戶身份信息和后臺(tái)資金監(jiān)測(cè)，難以及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)可疑客戶和交易。11月28日，利潤(rùn)央行聯(lián)合金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》）中央氣象臺(tái)11月30日06時(shí)繼續(xù)發(fā)布寒潮藍(lán)色預(yù)警：大跌受寒潮影響，大跌預(yù)計(jì)11月30日白天至12月3日，我國(guó)中東部地區(qū)將自北向南出現(xiàn)大風(fēng)降溫，江南東部及以北地區(qū)日平均或最低氣溫普遍下降6~10℃，內(nèi)蒙古、華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地下降10~14℃，局地降溫可達(dá)18℃左右。12月4日早晨，遇重最低溫度0℃線將南壓至浙江中部、安徽南部、湖北北部一帶。其中11月30日白天至12月2日，蘋(píng)果內(nèi)蒙古、蘋(píng)果華北北部、東北地區(qū)、黃淮等地氣溫下降6~10℃，內(nèi)蒙古中東部、黑龍江西部、吉林東部、遼寧東北部等地的部分地區(qū)降溫可達(dá)10~14℃。