該稅則號項下聚苯硫醚以外的其他產(chǎn)品不在本次調(diào)查范圍之內(nèi)。

例如，一名普通大學生，平時賬戶交易多為生活費轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴重不符，此時銀行機構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，在展業(yè)過程中，需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實。

《管理辦法》對個人信息、商業(yè)秘密保護做出了明確的規(guī)定。在實際案例中，不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。涉及較高洗錢、恐怖融資風險的，應(yīng)當采取相應(yīng)的強化盡職調(diào)查措施，必要時可以采取與風險相匹配的洗錢風險管理措施。

他們通過偽裝業(yè)務(wù)場景、分拆交易、復雜化資金流轉(zhuǎn)路徑等，規(guī)避監(jiān)測打擊。未來，個人存取現(xiàn)金超過5萬元，將不再一刀切式地被問詢。

反之，客戶所辦理的業(yè)務(wù)存在洗錢風險相對較高，金融機構(gòu)就可能會詢問更多問題。而是要基于風險開展客戶盡職調(diào)查，既包括金融機構(gòu)對較低洗錢風險采取簡化措施。然而，師傅上門僅檢查幾分鐘就聲稱電視不值得修，需花1000多元換屏，何女士決定不修并要求退還220元，卻遭到拒絕。維修人員情緒逐漸激動，張先生擔心發(fā)生沖突，且考慮到涉事金額不高，最終無奈妥協(xié)，支付了費用。半小時后維修師傅到達，檢查后稱主板損壞，隨后報出一連串費用：主板899元、夜間服務(wù)費30元、檢測費30元，共計959元。2024年6月，安徽張女士父母家的冰箱突然罷工，其父親在網(wǎng)上搜索該品牌官方售后電話后聯(lián)系了維修師傅，支付420元維修費用后問題暫時得到解決。最后，毛女士只能通過冰箱品牌官方售后預(yù)約了維修，前期花費打了水漂。