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盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，中秋但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便?？蛻艮k理洗錢風(fēng)險較低的業(yè)務(wù)，假期未來被詢問的概率就會降低。

取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，市場是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險的基礎(chǔ)上，市場優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，鄉(xiāng)村銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、鄉(xiāng)村社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時，主要是進行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。例如，旅游一名普通大學(xué)生，旅游平時賬戶交易多為生活費轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時銀行機構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時依法采取相關(guān)措施。

有業(yè)內(nèi)人士指出，持續(xù)在展業(yè)過程中，持續(xù)需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實?！豆芾磙k法》對個人信息、火熱活力商業(yè)秘密保護做出了明確的規(guī)定。

在實際案例中，魅力不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。涉及較高洗錢、田園恐怖融資風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強化盡職調(diào)查措施，必要時可以采取與風(fēng)險相匹配的洗錢風(fēng)險管理措施。在缺乏相關(guān)法規(guī)授權(quán)支持的情況下，無限對學(xué)生進出宿舍樓進行安檢，可能涉嫌過度反應(yīng)，對學(xué)生的日常生活帶來諸多不便。該通知的落款單位，國慶觀察為暨南大學(xué)保衛(wèi)處和暨南大學(xué)學(xué)生處等部門。相比安檢這一措施，中秋學(xué)校認(rèn)真做好對學(xué)生的安全教育、生命教育也更重要。在每個宿舍樓都配備金屬探測儀等設(shè)備，假期需要多少費用？在每個宿舍樓出入口，假期都配備安檢人員，需要多少人員？這些費用由誰來出？這是必須核算清楚的。相關(guān)政策會長期堅持下去，市場一個宿舍住著幾名學(xué)生，就是幾個家庭，就怕引起相關(guān)的火災(zāi)。