中國(guó)最好（總臺(tái)記者董薇）點(diǎn)擊進(jìn)入專題：美烏歐激辯28點(diǎn)和平方案

《管理辦法》對(duì)個(gè)人信息、各線商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，城市不法分子組織批量開(kāi)戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見(jiàn)。

涉及較高洗錢、民辦恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)可以采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。他們通過(guò)偽裝業(yè)務(wù)場(chǎng)景、大學(xué)分拆交易、復(fù)雜化資金流轉(zhuǎn)路徑等，規(guī)避監(jiān)測(cè)打擊。未來(lái)，排名個(gè)人存取現(xiàn)金超過(guò)5萬(wàn)元，將不再一刀切式地被問(wèn)詢。

反之，中國(guó)最好客戶所辦理的業(yè)務(wù)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，金融機(jī)構(gòu)就可能會(huì)詢問(wèn)更多問(wèn)題。而是要基于風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，各線既包括金融機(jī)構(gòu)對(duì)較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)采取簡(jiǎn)化措施。

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，城市應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評(píng)估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。在類似上述的較高風(fēng)險(xiǎn)情形下，民辦金融機(jī)構(gòu)僅憑借留存的客戶身份信息和后臺(tái)資金監(jiān)測(cè)，難以及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)可疑客戶和交易。而有關(guān)其家人吸毒的傳言，大學(xué)12月1日，大學(xué)朱征夫告訴南方+記者，針對(duì)網(wǎng)上的惡意詆毀和造謠中傷行為，其已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并已委托律師向法院提起侵權(quán)民事訴訟。來(lái)源：排名南方日?qǐng)?bào)[朱征夫回應(yīng)兒子吸毒傳言：排名假的，已報(bào)警[話筒]]#朱征夫回應(yīng)兒子吸毒傳言##朱征夫報(bào)警#近日，新修訂的《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》中違法記錄封存制度引發(fā)社會(huì)關(guān)注。大量網(wǎng)傳消息稱：中國(guó)最好武大法學(xué)教授朱征夫，中國(guó)最好其子朱卓拉因涉嫌容留他人吸毒罪被刑事拘留，亦有傳言稱其吸毒的兒子名為朱卓佳，還有更夸張的傳言稱其全家涉毒，質(zhì)疑其提輕罪前科記錄封存制度建議是為家人考慮。據(jù)介紹，各線朱征夫沒(méi)有叫朱卓佳或者朱卓拉的兒子，家人也從未涉毒，更沒(méi)有受過(guò)刑事處罰。此前，城市全國(guó)人大代表朱征夫多次呼吁建立輕罪前科記錄封存制度，這導(dǎo)致朱征夫近期成為大量網(wǎng)民攻擊的對(duì)象。