此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，金恩同時圍繞基于風險的核心原則，金恩根據(jù)客戶行為與反洗錢風險相關性來決定是否要多問幾句。

因此，金恩銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、金恩社保等相關業(yè)務時，主要是進行必要的身份識別和基本信息核驗，一般情況下不會要求提供額外材料或增加審核流程。例如，金恩一名普通大學生，金恩平時賬戶交易多為生活費轉賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉賬，隨即又迅速轉出，金額動輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴重不符，此時銀行機構就需要多加關注，采取措施了解、核實交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關犯罪的情況，需要及時依法采取相關措施。

有業(yè)內人士指出，金恩在展業(yè)過程中，金恩需要通過詢問客戶辦理業(yè)務的目的、資金來源用途等獲取相關信息、在某些情形下可能會要求提供證明材料等方式予以核實。《管理辦法》對個人信息、金恩商業(yè)秘密保護做出了明確的規(guī)定。在實際案例中，金恩不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。

涉及較高洗錢、金恩恐怖融資風險的，應當采取相應的強化盡職調查措施，必要時可以采取與風險相匹配的洗錢風險管理措施。他們通過偽裝業(yè)務場景、金恩分拆交易、復雜化資金流轉路徑等，規(guī)避監(jiān)測打擊。

未來，金恩個人存取現(xiàn)金超過5萬元，將不再一刀切式地被問詢。反之，金恩客戶所辦理的業(yè)務存在洗錢風險相對較高，金融機構就可能會詢問更多問題。烏克蘭國家反腐敗局當日在社交媒體發(fā)文稱，金恩該局與烏反腐敗專門檢察官辦公室對葉爾馬克的住所進行了搜查。金恩新聞多看點美國和烏克蘭代表團11月30日在美國佛羅里達州圍繞美方提出的俄烏和平計劃開始新一輪會談。特朗普稱，金恩烏克蘭面臨一些棘手的問題，但他認為俄羅斯希望看到這一切結束。特朗普表示，金恩美烏談判進展順利，他已與國務卿魯比奧和特使威特科夫進行了通話。美方代表團成員包括國務卿魯比奧、金恩中東問題特使威特科夫以及特朗普的女婿庫什納