抱團(tuán)75歲的金融從業(yè)人員皆冢一雄嘆息道：普通百姓最近日子不好過(guò)。

詢問(wèn)資金來(lái)源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢問(wèn)客戶資金來(lái)源？事實(shí)上，只漲超客戶盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，只漲超也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢(qián)活動(dòng)的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，基金但在實(shí)際操作過(guò)程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。

客戶辦理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，下半需未來(lái)被詢問(wèn)的概率就會(huì)降低。取消存取款超5萬(wàn)需要登記規(guī)定一刀切式詢問(wèn)將成過(guò)去《管理辦法》中取消了存取款超5萬(wàn)需要登記這一規(guī)定，惕共是金融監(jiān)管部門(mén)在防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，惕共優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，識(shí)背銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、識(shí)背社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。

例如，風(fēng)險(xiǎn)一名普通大學(xué)生，風(fēng)險(xiǎn)平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開(kāi)支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開(kāi)始收到多筆來(lái)自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢(qián)和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，抱團(tuán)在展業(yè)過(guò)程中，抱團(tuán)需要通過(guò)詢問(wèn)客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來(lái)源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)。

《管理辦法》對(duì)個(gè)人信息、只漲超商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，基金不法分子組織批量開(kāi)戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見(jiàn)。這有利于中國(guó)創(chuàng)新藥走出去，下半需有利于吸引更多國(guó)外高質(zhì)量新藥進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，有利于構(gòu)建全球化價(jià)格體系，促進(jìn)創(chuàng)新藥全球市場(chǎng)發(fā)展截至目前，惕共中國(guó)昆明至老撾萬(wàn)象間開(kāi)行的國(guó)際旅客列車增至每日4列，惕共累計(jì)開(kāi)行國(guó)際旅客列車2674列，120余個(gè)國(guó)家和地區(qū)的64萬(wàn)名游客搭乘跨境國(guó)際旅客列車旅行，為旅游經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了新活力。昆明經(jīng)老撾至泰國(guó)的貨運(yùn)成本降低30%至50%，識(shí)背老撾境內(nèi)運(yùn)輸成本降低了20%至40%，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了新引擎。記者從國(guó)鐵集團(tuán)獲悉，風(fēng)險(xiǎn)截至今天（12月2日），中老鐵路開(kāi)通運(yùn)營(yíng)滿四年，累計(jì)發(fā)送旅客超6250萬(wàn)人次、貨物超7250萬(wàn)噸，黃金大通道效應(yīng)持續(xù)顯現(xiàn)。老撾段，抱團(tuán)日均開(kāi)行旅客列車由開(kāi)通初期的4列增至最高18列，累計(jì)發(fā)送旅客1124萬(wàn)人次。