比如幼兒園招聘時(shí)，羅布可依據(jù)《幼兒園工作規(guī)程》依法查詢應(yīng)聘者的吸毒記錄，記錄雖被封存，但法定監(jiān)管需求不受影響。

另據(jù)瀟湘晨報(bào)報(bào)道，泊驚11月29日，泊驚楊千嬅低調(diào)現(xiàn)身香港紅館，為即將舉行的演唱會(huì)做準(zhǔn)備，一身黑衣連頭發(fā)也染黑，顯得格外低調(diào)，今年是楊千嬅出道30周年，此次演唱會(huì)是她時(shí)隔七年再度重返紅館有業(yè)內(nèi)人士指出，現(xiàn)神《管理辦法》強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)基于風(fēng)險(xiǎn)開展客戶盡職調(diào)查，現(xiàn)神避免采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不匹配的措施，把握好洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化金融服務(wù)的平衡。

多數(shù)老年客戶收入來源清晰、秘干資金往來穩(wěn)定，金額也通常在合理范圍，洗錢風(fēng)險(xiǎn)并不突出。此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，尸失同時(shí)圍繞基于風(fēng)險(xiǎn)的核心原則，尸失根據(jù)客戶行為與反洗錢風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性來決定是否要多問幾句。有業(yè)內(nèi)人士指出，警方驚金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中，警方驚依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動(dòng)濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會(huì)公共秩序和群眾切身利益的需要。

《管理辦法》中也明確，破案金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，破案遵循了解你的客戶的原則，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。過去一段時(shí)間，后震有人抱怨部分銀行對(duì)客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會(huì)的關(guān)注。

不過，已竟這是否會(huì)造成個(gè)人信息泄露？對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護(hù)社會(huì)公共利益的需要，與個(gè)人隱私保護(hù)并不矛盾。《管理辦法》指出，羅布金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，羅布逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。因此，泊驚銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、泊驚社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。例如，現(xiàn)神一名普通大學(xué)生，現(xiàn)神平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，秘干在展業(yè)過程中，秘干需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)?！豆芾磙k法》對(duì)個(gè)人信息、尸失商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，警方驚不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。