中央氣象臺11月30日06時繼續(xù)發(fā)布大風藍色預警：網友預計，網友11月30日08時至12月1日08時，新疆東部、西北地區(qū)中東部、內蒙古中東部、黑龍江中部、華北、黃淮、遼東半島、山東半島、西藏北部等地部分地區(qū)有5~7級風、陣風8~9級。

在實際案例中，曝于不法分子組織批量開戶、控制他人銀行和第三方支付賬戶轉移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見。涉及較高洗錢、朦朧恐怖融資風險的，應當采取相應的強化盡職調查措施，必要時可以采取與風險相匹配的洗錢風險管理措施。

他們通過偽裝業(yè)務場景、聚餐分拆交易、復雜化資金流轉路徑等，規(guī)避監(jiān)測打擊。未來，身份個人存取現(xiàn)金超過5萬元，將不再一刀切式地被問詢。反之，演程客戶所辦理的業(yè)務存在洗錢風險相對較高，金融機構就可能會詢問更多問題。

而是要基于風險開展客戶盡職調查，青松既包括金融機構對較低洗錢風險采取簡化措施。在業(yè)務關系存續(xù)期間，自證應當持續(xù)關注并評估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢、恐怖融資風險。

在類似上述的較高風險情形下，不編劇被罵金融機構僅憑借留存的客戶身份信息和后臺資金監(jiān)測，難以及時、準確地發(fā)現(xiàn)可疑客戶和交易。11月28日，網友央行聯(lián)合金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會發(fā)布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《管理辦法》）《管理辦法》中也明確，曝于金融機構應當勤勉盡責，曝于遵循了解你的客戶的原則，識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份，根據客戶特征和交易活動的性質、風險狀況，采取相應的盡職調查措施。過去一段時間，朦朧有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會的關注。不過，聚餐這是否會造成個人信息泄露？對此，有業(yè)內人士指出，客戶盡職調查出于維護社會公共利益的需要，與個人隱私保護并不矛盾?！豆芾磙k法》指出，身份金融機構應當采取必要的管理措施和技術措施，身份逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網點的日常業(yè)務中，演程領取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風險業(yè)務。