記錄近轉(zhuǎn)交易（總臺(tái)記者張穎哲）點(diǎn)擊進(jìn)入專題：美烏歐激辯28點(diǎn)和平方案。

如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，報(bào)奧領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。詢問資金來源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實(shí)上，奧接客戶盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，奧接也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢活動(dòng)的重要防線。

盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全，迪西但在實(shí)際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業(yè)務(wù)的不便?？蛻艮k理洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，亞已達(dá)未來被詢問的概率就會(huì)降低。取消存取款超5萬需要登記規(guī)定一刀切式詢問將成過去《管理辦法》中取消了存取款超5萬需要登記這一規(guī)定，沙特是金融監(jiān)管部門在防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，沙特優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。

因此，媒體銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、媒體社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。例如，協(xié)議一名普通大學(xué)生，協(xié)議平時(shí)賬戶交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開支，金額至多上萬元，某天突然開始收到多筆來自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。

有業(yè)內(nèi)人士指出，記錄近轉(zhuǎn)交易在展業(yè)過程中，記錄近轉(zhuǎn)交易需要通過詢問客戶辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)。《管理辦法》對個(gè)人信息、報(bào)奧商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。美方代表團(tuán)成員包括國務(wù)卿魯比奧、奧接中東問題特使威特科夫以及總統(tǒng)特朗普的女婿庫什納。據(jù)美媒報(bào)道，迪西此次會(huì)談內(nèi)容涵蓋烏克蘭選舉時(shí)間表、俄烏土地交換可能性等問題。烏梅羅夫在記者會(huì)上表達(dá)了烏克蘭對于美國支持的感謝，亞已達(dá)但并未透露會(huì)談是否取得進(jìn)展。魯比奧還說，沙特和平協(xié)議不僅是結(jié)束戰(zhàn)爭，還包括如何實(shí)現(xiàn)烏克蘭長期繁榮。魯比奧在會(huì)談后的記者會(huì)上表示，媒體此次會(huì)談?dòng)薪ㄔO(shè)性，但距離達(dá)成和平協(xié)議仍有很多工作要做