其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137
- 型號(hào)其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137
- 密度047 kg/m3
- 長度03537 mm
此次《管理辦法》正式稿中延續(xù)了征求意見稿中取消個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源的規(guī)定，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137同時(shí)圍繞基于風(fēng)險(xiǎn)的核心原則，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137根據(jù)客戶行為與反洗錢風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性來決定是否要多問幾句。
有業(yè)內(nèi)人士指出，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137依法在合理限度內(nèi)，了解客戶身份及相關(guān)信息，既是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營的需要，也是基于防范金融體系被犯罪活動(dòng)濫用的第一道防線的角色定位、維護(hù)社會(huì)公共秩序和群眾切身利益的需要。《管理辦法》中也明確，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137遵循了解你的客戶的原則，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶及其受益所有人身份，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。過去一段時(shí)間，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137有人抱怨部分銀行對客戶取錢存在過度詢問、登記煩瑣的情況，引起了社會(huì)的關(guān)注。不過，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137這是否會(huì)造成個(gè)人信息泄露？對此，有業(yè)內(nèi)人士指出，客戶盡職調(diào)查出于維護(hù)社會(huì)公共利益的需要，與個(gè)人隱私保護(hù)并不矛盾。《管理辦法》指出，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137逐步實(shí)現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄露客戶身份資料及交易信息。如在銀行網(wǎng)點(diǎn)的日常業(yè)務(wù)中，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137領(lǐng)取養(yǎng)老金的社保賬戶常被視為典型的較低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。詢問資金來源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢問客戶資金來源？事實(shí)上，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137客戶盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，其他舞臺(tái)設(shè)備7E4C8CA4-748495137也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢活動(dòng)的重要防線。
